Banxico sorprende con recorte de 25 puntos base: la tasa de interés queda en 7.75%

La Junta de Gobierno del Banco de México decidió disminuir en 25 puntos base el objetivo para su tasa de interés interbancaria a un día a un nivel de 7.75% en su última reunión de política monetaria, con efectos a partir del viernes 8 agosto. Esto nos ayudará a mejorar nuestros costos de financiamiento con perspectiva para el segundo semestre del año.

Nuevas disposiciones en materia de Prevención de Lavado de Dinero

Desde el 16 de julio, el gobierno mexicano comenzó a implementar modificaciones en las obligaciones fiscales y de prevención para las personas que realizan actividades vulnerables.

Los principales cambios son:

1. Obligaciones reforzadas: 

   1. conocimiento directo del cliente 

   2. verificación documental del beneficiario controlador, y

   3. resguardo ampliado de información

2. Obligaciones trasladadas a la ley:

   1. alta y baja en padrón 

   2. informe en ceros 

   3. avisos de 24 horas, y 

   4. manual antilavado

3. Nuevas obligaciones:

   1. identificación de personas políticamente expuestas 

   2. capacitación y selección del personal 

   3. sistemas automatizados 

   4. auditorías anuales, y 

   5. evaluación basada en riesgos

4.  Nuevas facultades de la Unidad Especializada en Investigación de Delitos Fiscales y Financieros:

   1. Registro en el sistema electrónico 

   2. coordinación con la guardia nacional

   3. Medidas ante riesgos internacionales 

   4. Enlace internacional

   5. Requerimientos de información

Estamos en la espera de las publicaciones con las reglas de estas reformas, ya que se observarán ahí los parámetros técnicos, fechas de entrada en vigor y criterios específicos de todos los cambios en las obligaciones. Aunque la autoridad espera no afecten a la carga económica y administrativa de muchas entidades que realizan este tipo de operaciones bajo el argumento de no tener niveles de complejidad alto. Sin embargo, estos cambios pueden cambiar procesos internos en la Compañía o requerir de licenciamientos adicionales para identificación de operaciones de riesgo.